为了您和您的家人不要上当受骗，请做广告——谨防投资虚拟货币骗局

近期，全国多起投资虚拟货币电信网络诈骗案件。此类案件极为混乱，受害者容易蒙受巨大损失。我们现在剖析最近的案例以示警告。

[案例回放]

2021年12月上旬，谭女士被网友拉入名为“把梦想带给你”的QQ群。小组中有两个“老师”。学生将轮流进行语音讲座，讲解“投资理财”知识。 12月23日下午，“杨老师”在讲座中介绍，他的师兄“王老师”是北京证券交易所的高管。交易所刚刚推出“Bielke”虚拟货币投资平台，收益高。建议下载关注，在群里发下载地址。谭女士点击网站，下载了“比尔克”APP。注册后，她发现APP里面有一些关于虚拟货币的文章，还有一些客户通过投资赚钱的案例。谭女士有些感动，联系了“杨先生”。 “杨先生”告诉谭女士，虚拟货币只在国外发行，在中国投资的虚拟货币只能通过内部渠道私下购买。谭女士可以把钱转给他，由他代为操作。盈亏数据可在平台查看。

2022年1月2日至3日，谭女士两次向“杨先生”指定的银行卡转账共计8000元。 1月4日当天，谭女士查看平台，显示已获利9500元。当晚，“杨先生”将6500元转给谭女士，并告知谭女士取款将收取30%的手续费。谭女士觉得收入可观，于是加大了投资。随后的六天里，谭女士向“杨先生”转账汇款8次。谭女士每天查看盈亏情况，平台账户余额一直处于盈利状态，但她觉得提现手续费太高，一直没有提现。 1月10日晚，谭女士发现平台无法登录，联系“杨先生”后，未回复。方方发现自己被骗了。

【受害者心理分析】

贪婪

骗子利用人类“贪婪”的弱点，设置“高回报”的投资骗局，诱使受害者上钩，然后迅速赚取微利，让受害者觉得赚钱很容易，相信它，然后增加投资。

盲目的轻信

骗子抓住了受害者对“虚拟货币”的不了解或知之甚少，也鲜有报道称虚拟货币升值促使受害者对投资虚拟货币产生兴趣。骗子冒充“老师”数字货币诈骗平台案告破，向受害人透露“内部渠道”。受害人投入少量，骗子会迅速回扣利益，让受害人尝到甜头，骗取受害人的信任，让受害人觉得自己“跟对了人”。 ”，强化投资信念。

肤浅的思考

骗子一开始并不建议投资虚拟货币，而是先以“老师”的身份进行投资讲座，引发了大多数人的“浅薄思维”，相信他的说辞。其实，“老师”的讲课就是“介绍”，目的是为了获得受害人的信任，并通过群友发假盈利截图，刺激受害人的从众心理，受害人往往“靠感觉” ，靠经验”落入陷阱。

[犯罪手段曝光]

1、骗子大撒网，加好友，吸引受害数字货币诈骗平台案告破，将受害人拉入早前成立的“投资理财交流群”。群内骗子冒充“老师”、“专家”讲解投资知识、泄露“内幕”，群内其他骗子冒充“网友”吹嘘“专家”的实力。

2、骗子骗取受害者信任后，诱使受害者投资虚拟货币。骗子以“国内无法直接购买虚拟货币”为由，诱骗受害人将资金转入指定银行账户。骗子进行了少量投资后，迅速将现金返还，让受害者尝到甜头。

3、骗子修改平台后台数据库中的数据，让受害者看到平台账户盈利的假象，并编造高额提现费用，以防止受害者轻易提现，延长诈骗时间，骗取受害者更多钱。

【警察提示】

1 转移和投资虚拟数字货币是一种欺诈行为。在我的国家，投资虚拟货币不受法律保护。

2 请勿点击安装他人推荐的来历不明的投资理财应用。投资理财必须选择合法正规的平台和机构。不要盲目地将钱转给陌生人。请勿点击网站链接或扫描二维码下载投资理财软件或APP。

3 不要盲目加入未经验证的投资理财团体。这是骗子预设的骗局，群里的人都是骗子。